新聞の見方『乗り換え勧誘悪用恐れ』

投稿日：2023年8月18日

令和5年8月15日（火）付の新聞に、『乗り換え勧誘悪用恐れ～新NISA、非課税枠の投資枠復活～金融庁販売慣行見直し迫る』の記事がありました。

いよいよ来年から始まる期待の新NISA。国の期待とは裏腹に、銀行や証券会社といった販売会社がビジネスチャンス到来！とお金儲けのタイミングを虎視眈々と狙っています。

記事の一部を抜粋して紹介すると、

「金融商品仲介業者（IFA）や証券会社など投信の販売業者は販売時に手数料を受け取るため、顧客に頻繁に売買してもらった方が利益が増える。」

「金融庁が警戒しているのは、顧客が望まないのに短期間での乗り換えを勧める行為だ。特に投資経験が乏しい顧客に言葉巧みに勧誘する販売業者を問題視している。」

「NISAがお手本にした英国のISA制度は、非課税の枠内で自由に商品の入れ替えができる一方、回転売買を規制する動きはないが、2012年の改革でIFAや販売機関が運用会社から手数料を得ることを禁止した。代わりに収入源が顧客の運用資産残高などに応じた「助言料」となったことで、手数料の高い商品を売るという利益相反はなくなった。」

とあります。

日本も販売会社からの手数料をなくせばいいのに。預かり残高に応じて顧客から得る報酬だけにすれば、顧客を向いて仕事するようになるし、真の意味で「顧客本位」の姿勢になると思うんだけどなあ…。

そう言えば、取引している銀行から時々送られてくる「投資信託売れ筋ランキング」を見たら、上位10商品のうち8商品がノーロードだったので時代の流れだなあと思ったんだけど、一方2商品が購入時に3.3%も手数料がかかる投信だったのでビックリ！